金多多聚合收款:现代支付最新推出的基于小微商家数字全场景数字化支付解决方案,业务咨询18788913397
18788913397

   金多多业务咨询

金多多官网|金多多聚合收款
业务合作:18788913397
现代支付旗下独立真商系列产品 联系我们

行业新闻

200多万会员的信用卡养卡APP被查,涉案超500亿

发布日期:2024-03-22 17:02 浏览次数:



信用卡非法经营大案宣判,12款无卡支付APP浮出水面。近日,淮安清江浦区法院对一起涉及无卡支付APP的非法经营案件进行了宣判,14名被告人因违反国家支付结算规定,非法从事资金支付结算业务被判刑,涉案金额高达500余亿元。

01


注册会员200多万 据了解,被告人文某、何某等人自2017年起,利用科技公司名义为开发无卡支付APP,从事信用卡套现、代还等业务。在该APP运营期间,文某与何某大量挖掘下游代理商,并以虚拟交易的方式,从中赚取会员费率和支付通道费率差。 仅经过4年的时间,该APP的注册会员数量就超过了200万人,非法经营数额共计500多亿,文某和何某从中获利合计400多万。 除主犯文某和何某外,他们招募的代理商,罗某等12人也因APP信用卡套现、代还等业务获得了巨额分润,构成了非法经营罪。罗某等12名代理商被判处有期徒刑一年到三年不等,文某被判决五年六个月,罚款220万元,何某被判决四年六个月,罚款210万元。 据悉,该非法经营案件涉及的无卡支付app并不罕见,这类无卡支付在展业时均声称“能够为用户提供便捷的套现、代还服务”。主犯通过技术手段,搭建起一个看似正规的无卡支付平台,并招募大量代理商进行推广。 代理商们通过向用户承诺高额返现、低息贷款等诱惑,引导用户进行信用卡套现操作。这些套现资金在平台上流转,形成了巨大的资金池,而操盘方和代理商则从中抽取高额手续费和利息,实现非法获利。 这些无卡支付app不仅存在信用卡套现等违法行为,还涉及用户信息泄露、资金安全无法得到保障等严重问题。一些用户在不明真相的情况下,将个人信息和信用卡信息泄露给平台,导致个人隐私受到侵犯,甚至陷入债务困境。 同时,由于平台缺乏有效的监管措施,用户的资金安全无法得到保障,一旦发生风险事件,用户的损失将难以挽回。 看似再正规且人数众多的无卡支付平台,也难以掩饰其违法的事实。信用卡套现和无卡支付平台的非法经营行为将受到法律的严惩。无卡支付代理商应该认识到,通过非法手段获取利益的行为不仅会损害消费者的权益,也会让自己陷入法律的漩涡。辛苦挣来的“分润”也随时面临被查抄的风险。

02


代理商该如何自救 相关信息显示,本案涉及共12款无卡支付APP,“众易生活”APP、 “好易还”APP、“黑兔信用”APP、“易还”APP、 “益卡优选”APP、“得顺宝”APP、“盈闪富”APP、“滴滴币欧”APP、“亿邦金服”APP、“仁合管家”APP、“智能卡包”APP、“畅还”APP。目前相关法律法规对信用卡套现、代还等违法违规行为的打击力度正在逐步加大。 涉案代理商通过虚假宣传、承诺高额回报等手段,诱导大量用户办理信用卡并进行套现操作。这些用户往往对信用卡的使用规则和潜在风险一无所知,被代理商的花言巧语所迷惑,最终陷入债务泥潭。当这些用户发现自己被骗时,代理商早已卷款跑路,留下的是一堆无法偿还的信用卡账单。 为了打击这种乱象,相关法律法规正在不断加强和完善。一方面,针对信用卡套现行为,相关法律法规明确了套现的定义、处罚标准以及监管责任,为打击套现行为提供了有力的法律武器。另一方面,针对无卡支付平台的代理行为,相关部门也出台了严格的监管措施,要求代理商必须遵守相关法律法规,不得进行虚假宣传、承诺高额回报等违法行为。涉案代理商因违反信用卡管理相关规定和诱导用户进行非法套现,被判处有期徒刑,并处罚金的案件越来越多。 作为金融市场的参与者,无卡支付代理商该如何转型,避免落入违法违规的陷阱? 首先,代理商应该加强对金融知识的学习和掌握,了解信用卡和无卡支付等新型支付方式的规则、风险以及监管要求。并要充分认识到,即使无卡支付平台承诺了高分润,也要面对被没收的风险,最后“竹篮打水一场空”。 其次,代理商应该遵守相关法律法规和监管要求,虚假宣传、承诺高额回报等展业方式,已经越来越受商户抵制,还容易受到银行金融机构的打压。在推广POS机和无卡支付等支付方式时,客观、真实地介绍产品的特点和风险反而能更好地赢得受众的青睐。 最后,代理商应该选择在支付清算协会有备案的合规支付平台,避免触碰违法经营的法律底线。其次,在无卡支付平台被大批量查封的同时,可以将目光转移至其他更为稳定的支付方式中去。 总而言之,无卡支付平台等违法行为不仅损害了用户的合法权益,也破坏了金融市场的正常秩序。相关法律法规的加强和代理商的自律是遏制这类行为的重要手段。代理商应该增强警惕,切莫成为支付业转型的“炮灰”。

18788913397