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微信支付再发防控信用卡套现通知

发布日期:2023-10-18 09:30 浏览次数:

12月21日,财付通支付发布了《关于进一步加强信用卡业务风险防控的倡议》。值得注意的是,此次倡议距离上一次发布仅仅一个月时间。倡议称为加强信用卡业务管理,防范信用卡业务风险,现就各合作伙伴的商户管理相关事项倡议如下:


一、各合作伙伴需切实履行商户管理主体责任。加强商户准入、交易监测、调查核实、处置约束等各方面管理措施,将信用卡业务风险管控措施贯穿商户管理全生命周期。


二、各合作伙伴需进一步强化信用卡套现等风险的异常交易监测、分析、识别与管控,对疑似套现等风险的商户及交易需积极核实、处置,并依法依规报送;同时,严格管控信用卡资金流向,加强商户信用卡交易额度管理


同时财付通也表示将持续加强信用卡业务风险监测和防控,健全风险管控机制。如发现合作伙伴未能切实落实监管要求、商户存在信用卡交易风险的,将视违约及风险情况采取交易额度调整、中止合作等相应措施。这已经是财付通支付今年第四次发布信用卡风险防控相关提示。此前8月30日、10月27日,11月22日财付通支付都发布了与该公告类似的内容。只是8月30日和11月22日的为“倡议”,10月27日为“通知”。

此前,在信用卡套现的管控上,主要是银行机构在进行规范和约束,银行针对的更多的是持卡人,引导信用卡回归正常消费的属性,对信用卡划出明确的红线。从今年以来,包括农业银行、招商银行、兴业银行在内的十余家银行相继发布了信用卡使用规范,强化信用卡资金流向检查成为了银行信用卡业务的一大重点,多个领域被列为了信用卡的消费“禁区”。


今年7月份,央行、银保监会两部门联合发布了《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》,对信用卡业务做出了规范和要求。信用卡新规提到,银行、收单机构、清算机构要对可疑信用卡、可疑交易依法采取管控,有效防控套现、欺诈风险。微信支付多次发文强调加强信用卡业务风险防控,也是为了响应监管的要求,同时表明了对于信用卡业务风险防控的态度。






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