又一无卡套现APP被查！涉及代理商3.7万人

2023年以来公安机关重拳打击信用卡套现犯罪活动。 目前，信用卡套现犯罪已由传统线下POS机套现向线上APP、二维码、移动终端套现迁移。

近日，经连续一个月的缜密侦查，安徽省安庆市宿松县公安局经侦大队成功破获利用手机APP套取信用卡现金的特大非法经营案，抓获团伙成员3人。

今年2月初，经侦大队接到群众举报称，宿松县某公司利用APP刷信用卡，帮助持卡人非法套取现金。

通过专人的深入核查调查，查明2023年4月份以来该公司以从事电子软件开发业务为幌子，专门利用APP帮助信用卡持卡人套取卡内现金，从中非法牟利，且为了逃避打击，该APP控制人与公司法人代表非同一人。

此外，为尽快查明涉案人员的犯罪事实，经侦大队抽调精干力量成立专班。专班民警通过网上侦查，查明该APP控制人为重庆市人李某、湖南邵阳市人李某平，其技术员为四川绵阳市人蓝某，并查明该3人窜至四川成都市、绵阳市的行踪。3月12日，专案民警奔赴至两地，将3人抓获归案。

经审讯查明，2023年4月，犯罪嫌疑人李某平伙同李某、蓝某等人成立公司并开发手机APP，在未经国家有关部门批准的情况下，非法从事资金支付结算业务，以虚构交易、直接支付现金等方式，为信用卡持卡人提供条件进行套现，从中收取约1.2%的手续费。

至案发，该团伙以“传销”模式共发展下级代理3.7万人，非法套现21亿元，非法获利600余万元。

目前，李某平、李某、蓝某因涉嫌非法经营罪被宿松县公安局依法刑事拘留，案件仍在进一步侦办中。

2024年1月9日，公安部表示，从近几年公安机关查处案件情况看，当前信用卡套现案件持续高发、波及范围日益广泛，严重扰乱金融管理秩序，危害银行资金安全，冲击支付市场秩序。当前，信用卡套现犯罪有如下特征：

一是犯罪手段网络化。由传统线下POS机套现向线上APP、二维码、移动终端套现迁移，变现快捷隐蔽，犯罪成本低，可复制性强。

二是犯罪链条产业化。包括APP软件研发、项目运营、宣传推广、支付通道等多个环节，专业化、产业化特征日益明显。

三是犯罪组织规模化。出现类传销模式发展套现会员，涉案金额、参与人群、涉及地域均出现快速增长。

四是犯罪风险扩散化。套现与地下钱庄、电信诈骗、网络赌博等犯罪交织，助推其发展蔓延；套现过程中存在持卡人身份信息、信用卡号等关键信息泄露风险。