金多多聚合收款:现代支付最新推出的基于小微商家数字全场景数字化支付解决方案,业务咨询18788913397
18788913397

   金多多业务咨询

金多多官网|金多多聚合收款
业务合作:18788913397
现代支付旗下独立真商系列产品 联系我们

行业新闻

警方、银行出手!信用卡套现套利被盯上了

发布日期:2024-01-26 11:58 浏览次数:

在信用卡行业,一直活跃着这么一批“职业羊毛党”,他们通过套现、套利,大肆牟利。他们通过虚假交易将信用卡内的消费额度以现金方式套取,挪作他用,同时获得相应的刷卡消费积分,或者按照发卡银行优惠活动,通过虚假消费获得对应的消费返利金。持卡人参与银行开展的优惠促销活动,正常地“薅积分”,再将积分兑换成各种权益,这无可非议。但“职业羊毛党”不一样,他们往往通过虚假交易等行为获取积分或返利,并且数额巨大。

从代办大额信用卡到违规售卖POS机,再到虚假交易非法套现、套利,近年来,一些“职业羊毛党”的违法犯罪活动十分猖獗,形成了危害巨大的灰色产业链。近日,在公安部门、监管部门、各家银行等多方合力下,各地警方纷纷出手,严厉打击信用卡套现、套利违法行为。

近日,上海某银行发现,个别信用卡同一时间段内在全国多地商户集中刷卡消费的异常现象。这些信用卡主要针对特定品类商户有返利活动,如“旅游白金卡”可订酒店返利,“养车白金卡”可加油消费返利等,且均存在突击消费、跨地域消费的情况。

银行报警后,警方通过对这些异常信用卡资金流的分析发现,在转账过程中,收款方储蓄卡与付款方信用卡的持有人多为同一人。据此,警方推断,其中可能存在虚假消费套利的嫌疑。

最终警方抓获7名犯罪嫌疑人,缴获“跳码”POS机11台,各类储蓄卡、信用卡共计179张及作案手机19部,非法获利共计16万元。目前,7名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗罪,被警方依法刑事拘留。

据犯罪嫌疑人交代,他们在信用卡返利促销活动中,为牟取不法利益,分别从亲朋好友处借得大量信用卡,并通过非法修改POS机代码,绑定自己名下的储蓄卡,冒充特定品类商户,进行虚假消费套现行为。足不出户,就能对全国多地的“商户”进行“刷卡”消费,从而“薅”取刷卡消费返利1%-1.5%的“羊毛”。

不仅是信用卡返利不能随便薅,甚至恶意薅积分也会触犯法律。

2021年10月,无锡市徐某申请了十余张信用卡,并冒充个体工商户的身份,在网上办理了两台POS机,通过频繁“自刷自还”的方式,虚构交易流水,套取信用卡消费积分453万分,并利用上述积分兑换刷卡金,非法获利2万余元。经核查,两年来,徐某名下的信用卡每月消费10万元,均达最大消费限额,且主要交易均在其名下的POS机完成,明显为虚假交易。最终法院以诈骗罪判处被告人徐某有期徒刑八个月,缓刑一年,并处罚金2万元。

第三方支付行业垂直自媒体。" data-from="2" data-is_biz_ban="0" data-index="0" data-origin_num="103" data-isban="0" data-biz_account_status="0">

18788913397