近50个信用卡套现APP平台被集中围剿

近日，据公安部经侦局消息，今年6月至9月，公安部经侦局组织上海、江苏、河南、重庆等十省市公安经侦部门开展打击信用卡套现犯罪“十省会战”，对信用卡套现犯罪活动开展集中围剿，全链条打击套现经营团伙、套现APP研发团队以及地下钱庄、信用卡诈骗等上下游犯罪。

截至目前，各地共立案460余起、涉案金额近400亿元，成功取缔APP套现平台近50个，强力遏制信用卡套现犯罪高发势头。

同时公安部经侦局还公布了两起典型案件。

案例一：“只需5%额度，智能还款终生无忧”？江苏经侦揭秘信用卡代还真相。近期，江苏公安经侦部门在全国多省份同步开展集中收网行动，彻底摧毁一条集APP开发、宣传引流、信用卡套现等多环节的非法经营犯罪产业链，抓获犯罪嫌疑人10余名。经查，2019年以来，犯罪嫌疑人杨某某、陈某某等5人团伙通过聊天群相关媒介宣传其开发的数10款具有线上信用卡套现等功能的APP，购买者支付下载APP后，以建立层级的方式发展会员，并依托第四方支付为注册会员提供信用卡还款、套现服务，从中赚取刷卡服务费。截至案发，相关 APP注册用户达1万余人，涉案金额17亿余元。

案例二：重庆经侦摧毁特大非法经营信用卡套现犯罪团伙。今年初，重庆公安经侦部门收到关于某APP涉嫌信用卡套现犯罪的匿名举报。经查，犯罪嫌疑人罗某、王某、郑某某组成犯罪团伙，罗某负责开发、维护用于以虚假交易方式刷卡套现的APP；王某负责搭建第四方支付平台，平台通过虚构交易场景利用第三方支付通道进行资金结算后将资金返还至用户卡中；郑某某负责宣传，拓展用户群体。随着调查的深入，涉案人员、案件手段、犯罪窝点等相继浮出水面，重庆公安经侦部门于近期组织开展集中收网行动，彻底斩断该黑灰产业链条，有力维护了经济金融秩序。

不仅仅是警方，监管、银行、支付机构早在数年前就已开始全面整治信用卡套现。

2022年7月，银保监会、央行联合发布《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》，要求发卡银行、收单机构、清算机构建立健全对套现、盗刷等异常用卡行为和非法资金交易的监测分析和拦截机制并依法采取措施。同时，要求收单机构按照相关规定准确标识交易信息，向清算机构完整上送并传输至发卡行，便利发卡行识别与判断风险，保障信用卡交易安全。

全国公安机关夏季治安打击整治行动开展以来，公安经侦部门聚焦各领域突出经济犯罪活动，坚持集群战役主战模式，以专项行动、专项工作、集中查办重特大案件为抓手，以斩断“资金链”、摧毁“技术链”为重点，统筹谋划、分步推进，成功发起全国性、跨区域集群战役600余起，其中列入公安部“夏季行动”统一收网集群战役130余起，涉案金额超千亿元，有力维护了经济安全和市场秩序。

公安部经济犯罪侦查局先后组织部署了打击地下钱庄犯罪“十大战役”、打击信用卡套现违法犯罪“十省会战”，对一批犯罪链条长、涉及范围广的重特大经济犯罪案件开展集中破案攻坚、统一收网打击，依法严打了一批犯罪团伙，有效铲除了一批犯罪窝点，坚决斩断了一批非法利益链条。纵深推进“猎狐2023”专项行动，“夏季行动”期间共追回在逃境外经济犯罪嫌疑人200余名。

下步，公安经侦部门将持续紧盯突出经济犯罪，依法打击涉银行卡职业犯罪团伙，全力维护金融市场秩序和支付安全。